近年来，银行业逐步将普惠金融作为转型发展的新思路、新途径。信贷业务是银行普惠业务的重要部分，普惠客户经理成为普惠贷款营销的主力军。自金融监管机构提出“增量、降价、扩面”的普惠考核目标，A银行面对同业竞争及外部监管的双重压力，出现了普惠贷款业务增速减缓的情况。积极探索并创新绩效考核方案，有助于调动普惠客户经理开展营销工作的主观能动性，扩大普惠贷款业务规模与提升经济效益。
张烨、刘伯良建议在“积分+平衡计分卡”的绩效考核模式下，强化考核结果激励约束。杜文、谢晓英认为基层银行科学设置绩效考核指标及其权重、优化考核流程以及加强考核机制落实，有助于推动以客户为中心的服务管理体系改革。孙宇燕提出平衡计分卡的四个维度之间存在某种因果必然联系，即“学习成长”驱动“企业内部业务流程改善”，“企业内部业务流程改善”提高“顾客忠诚度”，“顾客忠诚度”促使“财务指标实现”。
现行银行业客户经理绩效考核方式主要有四种：目标管理法（MBO）、目标与关键成果法（OKR）、平衡计分卡（BSC）以及关键绩效...
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